금융에서의 FA 란?
FA는 Financial Advisor의 약자로 재무 설계사라고 해석할 수 있다.
FA란 은행의 PB, 증권회사의 Broker-Dealer, 보험회사의 FP혹은 보험설계사들 처럼
한가지의 투자상품, 혹은 재정상품을 관리 판매하는 사람이 아닌, Comprehensive하게
모든 재정에 관한 조언과 전략, 투자상품 선정을 도와주는 사람들을 말합니다.
결국엔 PB + Broker Dealer+ FP 의 일을 하는 사람이라고 생각하시면 되겠습니다.
많으신분들이 상담후에 비용이나 혹은 그밖에 들어가는 Cost에 대해서 겁들을
내시고는 하는데, 잘 교육받아지고 Work-Ethic을 가진 FA라면 상담비나 어처구니
없는 투자상품을 Clients에게 권하지 않습니다.
FA가 하는일은 크게 3가지로 분류할 수가 있는데,
첫째, Investment(투자) 주식,채권, 그밖에 퇴직연금 및 뮤츠얼펀드, 그밖에 많은
Securities에 대해 고객과 함께 전략을 짜고 포트폴리오를 구성해서 적절한
투자상품을 고를 수 있도록 상담,조언, 관리를 해드립니다.
둘째, Risk Management(보험,교육.퇴직등 연금) 보험및 많은 투자의 위험혹은
자기 자산에 대한 관리를 위한 전략 조언,관리, Products선정을 도와드립니다.
셋째,Financial Planning(재정 설계) 전체적인 투자의 목적과 거기에 맞는 설계를
도와드립니다.
Securities에 대해 고객과 함께 전략을 짜고 포트폴리오를 구성해서 적절한
투자상품을 고를 수 있도록 상담,조언, 관리를 해드립니다.
둘째, Risk Management(보험,교육.퇴직등 연금) 보험및 많은 투자의 위험혹은
자기 자산에 대한 관리를 위한 전략 조언,관리, Products선정을 도와드립니다.
셋째,Financial Planning(재정 설계) 전체적인 투자의 목적과 거기에 맞는 설계를
도와드립니다.
많으신분들이 이 부분을 관가하고 넘어가시는 분이 많은데, 부를 축적하고 관리하는데
가장 중요한 일이라 말하고 싶습니다
출처 : 쿨가이님의 블로그 글